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标题 湖南2022年上半年银行专业资格考试时间及科目
内容
    湖南省2022年上半年银行专业资格考试时间已经公布了，让我们一起来看看考试的相关资讯吧!下面是由出国留学网编辑为大家整理的“湖南2022年上半年银行专业资格考试时间及科目”，仅供参考，欢迎大家阅读本文。
    湖南2022年上半年银行专业资格考试时间及科目
    根据人力资源和社会保障部办公厅《关于2022年度专业技术人员职业资格考试计划及有关事项的通知》(人社厅发〔2022〕3号)安排，2022年上半年银行业专业人员初级和中级职业资格考试将于5月21日、22日在全国233个城市同步举行。
    初级和中级职业资格考试开设《银行业法律法规与综合能力》《银行业专业实务》2个科目。其中《银行业专业实务》下设《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》5个专业类别。
    
    拓展阅读：2022年中级银行从业《个人理财》科目考试大纲
    一、家庭收支和债务管理
    (一)家庭收支和债务管理信息的分类
    1、熟悉家庭收入、支出、结余的内容和分类;
    2、熟悉家庭资产和负债的内容和分类。
    (二)掌握家庭收入支出表和资产负债表的制作方法
    (三)掌握家庭收支和债务管理的分析方法
    (四)掌握家庭收支管理和债务管理的综合运用
    二、财富保障与规划
    (一)财富保障
    1、了解财富保障的意义;
    2、了解风险管理的目标、方法和程序。
    (二)保险的基本内容与原理
    1、了解商业保险与社会保险的区别;
    2、掌握保险合同中各相关要素的特征;
    3、了解商业保险的各种分类形式;
    4、熟悉保险的基本原则和基本原理;
    5、了解保险规划在个人理财工作中的意义。
    (三)掌握人寿保险、年金保险、人身意外伤害保险、健康保险、财产保险、团体保险等主要保险产品的特点及应用场景
    (四)财富保障规划与保险产品的选择
    1、熟悉财富保障规划的功能和目的;
    2、掌握家庭寿险保障规划的方法;
    3、熟悉家庭财险保障规划的方法;
    4、了解购买保险产品需要注意的其他事项。
    三、教育投资规划
    (一)教育投资规划
    1、了解教育投资规划的重要性;
    2、了解教育投资规划的类型和特点。
    (二)熟悉短期和长期教育投资规划的工具
    (三)教育投资规划的流程及原则
    1、掌握教育投资规划的流程;
    2、掌握教育投资规划的具体步骤;
    3、掌握教育投资规划的原则;
    4、了解出国留学投资规划。
    四、退休养老规划
    (一)了解退休养老规划的重要性
    (二)掌握影响退休规划的因素
    (三)退休规划的流程和原则
    1、掌握退休规划的流程;
    2、掌握退休规划的步骤和分析方法;
    3、熟悉退休规划原则。
    (四)薪酬与员工福利
    1、了解薪酬构成与福利;
    2、熟悉基本养老保险的资金筹集与发放;
    3、熟悉企业年金的资金筹集与发放;
    4、了解其他社会福利与单位福利的情况。
    五、投资规划
    (一)了解投资规划基本内容
    (二)现代投资组合理论与资产配置
    1、熟悉有效市场理论的应用;
    2、掌握投资组合理论的应用;
    3、掌握资本资产定价模型的应用;
    4、熟悉套利定价理论的应用;
    5、熟悉行为金融学的基本内容及应用;
    6、熟悉资产配置内容及应用。
    (三)投资工具分析方法与投资组合绩效分析
    1、熟悉基本面和技术面的分析方法;
    2、掌握债券分析方法;
    3、了解心理分析方法;
    4、掌握投资组合业绩评价方法。
    (四)资产配置应用与投资规划
    1、掌握资产配置的具体应用场景与原则;
    2、了解智能投顾的相关内容;
    3、掌握投资规划方案的制定步骤。
    六、税务规划
    (一)了解税收的特征、制度及中国税制体系
    (二)税务规划基本方法
    1、了解税务规划的原则和作用;
    2、了解税务规划的分类;
    3、了解税务规划的主要方法。
    (三)个人所得税税务规划
    1、熟悉个人所得税构成;
    2、掌握个人所得税税务规划。
    (四)房屋交易税务规划
    1、了解房产交易相关税种;
    2、掌握房产交易税务规划。
    (五)汽车纳税介绍
    1、了解汽车交易相关税种;
    2、熟悉汽车交易税务规划。
    (六)了解资产管理产品纳税基本情况
    七、财富传承规划
    (一)财富传承规划
    1、熟悉财富传承规划基本要素;
    2、了解财富传承规划的需求及现状;
    3、了解财富传承规划功能;
    4、熟悉财富传承规划工具比较与原则。
    (二)财富传承——遗产继承
    1、熟悉继承的一般规定;
    2、掌握法定继承的主要内容;
    3、掌握遗嘱继承的主要内容;
    4、了解遗产的处理。
    (三)家族信托
    1、熟悉家族信托的主要内容;
    2、了解西方发达国家家族信托的发展现状;
    3、了解我国家族信托的发展现状;
    (四)财富传承——保险及保险金信托
    1、熟悉人寿保险在财富传承中的作用及注意事项;
    2、熟悉保险金信托的功能、架构及办理流程。
    八、中小企业主的理财规划
    (一)了解中小企业的特征和中小企业理财规划的特点
    (二)熟悉中小企业主的人群分析方法
    1、熟悉中小企业主的人群分类;
    2、熟悉中小企业主人群分类特征;
    3、熟悉中小企业主的理财偏好。
    (三)中小企业理财规划
    1、了解中小企业理财的特点和需求;
    2、了解中小企业融资需求的特点、渠道及普惠金融相关内容;
    3、了解中小企业财务管理需求。
    (四)掌握中小企业主的个人理财规划
    九、理财规划与客户关系管理
    (一)客户关系管理
    1、了解客户关系管理理念产生的社会原因;
    2、了解客户关系管理在中国金融业的实践;
    3、熟悉银行客户关系管理的基本内容。
    (二)客户关系管理内容与方法
    1、了解客户关系管理的内容;
    2、了解客户关系管理在实际工作中的应用;
    3、掌握客户满意度的重要性。
    (三)了解客户关系管理的策略与措施
    十、综合理财规划服务
    (一)综合理财规划
    1、了解理财规划服务的分类;
    2、了解理财规划服务的特征;
    3、熟悉理财规划服务的主要内容。
    (二)家庭财务状况分析
    1、掌握明确服务对象及需求的方法;
    2、掌握家庭财务状况的收集、整理和分析的方法。
    (三)明确理财目标
    1、掌握全生涯模拟仿真分析的步骤和方法;
    2、掌握调整和明确理财目标的方法。
    (四)综合理财规划方案
    1、掌握制定综合理财规划方案的方法;
    2、掌握资产配置和产品推荐的技能。
    (五)熟悉理财规划方案的执行和跟踪服务
    十一、理财规划书制作的标准和流程
    (一)了解理财规划书的特点和制作标准
    (二)了解理财规划书的“开场白”
    (三)了解理财规划书的主要内容
    (四)了解理财规划书的“其他内容”
    
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更新时间：2025/5/18 11:39:52