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标题 2018年证券从业投资顾问章节试题:第三章
内容
    出国留学网为您带来了“2018年证券从业投资顾问章节试题:第三章”供考生们参考!希望给您带来帮助,更多相关资讯请关注本网站的更新!祝考试顺利!
    2018年证券从业投资顾问章节试题:第三章
    单选题:
    1.下列属于客户定量信息的是(  )。[2016年5月真题]
    A.金钱观
    B.每月收入与支出
    C.风险偏好
    D.投资经验
    答案:B
    【解析】定量信息包括了以下几个主要方面的信息:①家庭各类资产额度;②家庭各类负债额度;③家庭各类收入额度;④家庭各类支出额度;⑤家庭储蓄额度。
    2.以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是(  )。[2016年4月真题]
    A.保险费
    B.活期存款
    C.汽车贷款
    D.自用房产
    答案:B
    【解析】A项,保险费不属于个人资产负债表中的项目;C项,汽车贷款属于负债项目;D项,自用房产属于个人资产负债表中的长期资产项目。
    3.下列个人理财目标中,属于客户长期目标的是(  )。[2016年4月真题]
    A.休假
    B.按揭买房
    C.建立退休基金
    D.购置新车
    答案:C
    【解析】理财规划中,客户提出的所期望达到的目标按时间的长短可以划分为:①短期目标,如休假、购置新车、存款等;②中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;③长期目标,如退休安排、遗产安排等。
    组合型选择题:
    1.下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是(  )。[2016年5月真题]
    Ⅰ.已退休客户,应该建议其投资保守型产品
    Ⅱ.年龄与投资风险承受能力完全无关
    Ⅲ.理财目标的弹性越大,越无法承担高风险
    Ⅳ.资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险
    A.Ⅰ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    答案:B
    【解析】Ⅱ项,一般而言,客户年龄越大,所能够承受的投资风险越低;Ⅲ项,客户理财目标的弹性越大,其可承受的风险也越高。
    2.属于客户理财需求短期目标的有(  )。[2016年4月真题]
    Ⅰ.分期付款买房Ⅱ.子女教育储蓄
    Ⅲ.筹集紧急备用金Ⅳ.计划去东南亚度假
    A.Ⅰ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅲ、Ⅳ
    答案:D
    【解析】客户理财需求的短期目标有休假、购置新车、存款、税务负担最小化、筹集紧急备用金、减少债务、投资股票市场、控制开支预算等。Ⅰ、Ⅱ两项属于客户理财需求的中期目标。
    3.了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证,以下属于客户基本信息的有(  )。[2016年4月真题]
    Ⅰ.婚姻状况Ⅱ.重要的家庭和社会关系
    Ⅲ.工作单位与职务Ⅳ.个人兴趣爱好和志向
    A.Ⅰ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    答案:B
    【解析】客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况,以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息)。Ⅳ项属于客户的个人兴趣及人生规划和目标方面的信息,不属于客户基本信息。
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更新时间:2025/6/7 22:46:44