| 内容 |
出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017年银行专业资格风险管理笔记之外部事件”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助!
5.1.4外部事件
1.外部欺诈/盗窃
外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为，包括外部的盗窃、抢劫、涉枪行为;伪造、变造多户头支票，骗贷等欺诈行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
2.洗钱
3.政治风险
4.监管规定
5.业务外包
6.自然灾害
7.恐怖威胁
操作风险事件类型
巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型：
(1)内部欺诈;
(2)外部欺诈;
(3)员工行为和工作场所问题;
(4)客户、产品和经营行为;
(5)实物资产的损毁;
(6)经营的中断和系统的瘫痪;
(7)执行、交货和流程管理。
银行专业资格考试栏目为你推荐：
2017年银行专业资格考试时间
2017银行专业资格考试复习技巧
2017上半年银行专业资格考试报名时间
银行专业资格2017考试题型及答题建议
2017年银行专业资格考试高效备考方法
2017上半年银行专业资格准考证打印入口
2017年银行专业资格考试答题方法与复习建议
|