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| 标题 | 2017年银行专业资格法律法规要点：理财业务概述 |
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出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017年银行专业资格法律法规要点：理财业务概述”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 理财业务概述 1.理财业务定义 商业银行理财业务是指商业银行通过分析客户自身财务状况、了解和发掘客户需求.为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。 本质上是受投资人委托而开展的直接融资业务。 2.理财业务特点及其与传统信贷业务的差异 (1)理财业务的特点。 ①商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户。 ②客户是理财业务风险的主要承担者。 ③银行理财业务是“轻资本”业务。 ④理财业务是一项金融知识技术密集型业务。 (2)与传统信贷业务的差异。 ①资金来源及银行义务不同。 ②交易结构不同。 ③风险因素不同。 3.理财业务管理 按照管理内容不同，商业银行理财业务管理分为理财产品销售管理、理财投资管理。 商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求： (1)主要监管指标符合监管要求： (2)具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算： (3)制定了理财业务风险监测指标和风险限额.并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系： (4)有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。 备考提示 传统信贷业务具有定型化的特点，理财业务具有定制化的特点;传统信贷业务，商业银行主要承担信用风险，而在理财业务中，商业银行主要承担声誉风险、流动性风险和操作风险。 银行专业资格考试栏目为你推荐： 2017年银行专业资格考试时间 2017上半年银行专业资格考试报名时间 银行专业资格2017考试题型及答题建议 2017年银行专业资格考试高效备考方法 2017上半年银行专业资格准考证打印入口 银行专业资格2017年考试选择题出题形式 2017年银行专业资格考试答题方法与复习建议 |
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