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| 标题 | 银行专业资格个人理财2017考试复习资料：理财价值观 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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有了充足的准备，才会有满意的结果，各位考生朋友们要努力备考哦!出国留学网银行专业资格考试栏目为大家带来“银行专业资格个人理财2017考试复习资料：理财价值观”，希望对大家有所帮助! 理财价值观 (一)理财价值观的含义 1.概念 理财价值观就是客户对不同的理财目标的优先顺序的主观评价。 价值观因人而异，无对错之分，理财规划师的责任不是要改变客户的价值观，而是让客户了解不同价值观下的财务特征和理财方式。 2.客户理财过程中的两种支出 (1)义务性支出。收入中必须优先满足的支出。包括： ①日常生活基本开销 ②已有负债的本利摊还 ③已有保险的续期保费支出 (2)选择性支出，也叫随意性支出。 (二)四种典型的理财价值观 划分标准：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度：后享受型、先享受型、购房型和子女中心型
【例题】关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略，下列描述错误的是( )。 A.对于后享受型，应建议其购买养老保险或投资保单 B.对于先享受型，应建议去购买单一指数型基金 C.对于购房型，应建议其购买中短期比较看好的基金 D.对于子女中心型，建议其购买短期稳定基金 『正确答案』D 『答案解析』子女教育花费较大部分在后期，应建议其购买中长期表现稳定的基金。 银行专业资格考试栏目为你推荐： 2017上半年初级银行专业资格考试时间 2017上半年银行专业资格考试报名时间 银行专业资格2017考试题型及答题建议 银行专业资格2017年考试选择题出题形式 2017年银行初级专业资格考试高效备考方法 2017年银行初级专业资格考试答题方法与复习建议 2017上半年初级银行专业资格考试准考证打印时间及入口 |
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