| 内容 |
2016年银行从业考试即将开始，考生多多关注考试资讯，掌握考试动态。出国留学网银行从业考试栏目为大家分享“2016银行专业个人理财考试重点”，希望对大家有所帮助!
2016银行专业个人理财考试重点
客户的风险属性：
1、影响客户投资风险承认能力的因素：
年龄、资金投资期限、理财目标的弹性、投资者的主观偏好、教育背景、财富的多少等
2、客户风险偏好的分类
(1)非常进取型
(2)温和进取型
(3)中庸稳健型
(4)混合保守型
(5)非常保守型
3、客户风险偏好的评估
(1)评估目的 – 使客户更好地了解自己的风险承受能力。
(2)评估方法
定性/定量、客户投资目标、对投资产品的偏好、概率和收益的关系
|