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证券从业《投资基金》考点精讲：混合基金

内容

    第二章第五节混合基金
    一、混合基金在投资组合中的作用
    混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。
    二、混合基金的类型
    混合基金尽管会同时投资于股票、债券等，但却常常依据基金投资目标的不同而进行股票与债券的不同配比。因此，通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。
    例2-12(2012年3月真题?单选题)
    根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指()基金。
    A.主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的
    B.主要投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的
    C.主要投资于股票、债券，且80%以上的基金资产投资于债券的
    D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的
    【参考答案】A
    【解析】混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
    三、混合基金的风险
    混合基金的风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。一般而言，灵活配置型基金、偏股型基金的风险较高，偏债型基金的风险较低，股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。
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